NO NOS HAREMOS RICOS CON LA BOLSA
Esto es lo primero que tenemos que tener claro. Si piensas que te harás rico, siento defraudarte. En Bolsa hacen mucho dinero los tiburones, que son grandes inversores moviendo grandes cantidades de dinero. Obviamente si estas leyendo esto, no eres un gran inversor, por lo que lo único que nos queda, es poder sacar una rentabilidad a una parte de nuestro capital. Y digo a una parte, porque no se debe invertir el total de nuestros ahorros, ya que lo recomendable es operar con un porcentaje de dinero que no necesitemos a corto plazo, y que no nos suponga una bancarrota.
Si aún estas leyéndome, te voy a contar lo que yo pude aprender a lo largo de más de dos décadas, con sus alegrías y sus penas, con desilusiones y con aciertos. Ojalá alguien me dijera cuando entré en el fascinante mundo de la bolsa todo lo que hoy sé, pero seguramente no le escucharía ya que como dije antes, los novatos buscan hacerse ricos como si fueran a Las Vegas. Muchos que empiecen a leer este texto, no llegarán a esta línea, ya que se hubieran ido porque buscan leer titulares como “Te vas a hacer rico” o “Como vivir de la Bolsa”, o cualquier reclamo para enganchar a encautos o novatos con el fin de venderles un libro, un curso, un sistema de inversión con suscripción mensual, o abrirles una cuenta de un broker donde al final les quitarán todo su capital como lo son las cuentas CFD por ejemplo. Y puntualizo esto, a sabiendas de que en la página principal de esta web pongo el título “¿Quieres ganar en bolsa?”. Pero este título lo pongo porque es la forma de que el visitante de esta web muestre interés y lea lo que escribo.. aunque luego cuando le cuente la realidad se desilusione o no le interese.. lo siento, voy contar lo que para mí es la verdad, mi verdad..
Obviamente lo que yo pueda contar no es más que mi experiencia que no es ni mucho menos la verdad absoluta ni son recomendaciones sobre inversiones, ya que cada cual es libre de hacer lo que quiera con su dinero.
Para comenzar, lo más importante es conocer como funcionan los mercados, porque es de locos comenzar a operar sin saber su funcionamiento, aquí incluyo conocer en profundidad el análisis fundamental y el análisis técnico. ¿A que no te sentarías al mando de un avión con la intención de hacerlo volar sin tener amplias nociones de pilotaje?
Si ya tienes unos buenos conocimientos de Bolsa, perfecto, si no es así, te recomiendo que te instruyas. En esta web tienes en el apartado “CONOCIMIENTOS” material que te ayudará mucho, pero también te recomiendo que leas libros sobre chartismo, análisis, etc, para ampliar los conocimientos.
Muchas cosas que te voy a contar, choca con el pensamiento de muchos inversores, y quizás podría chocar con lo que tu piensas, pero no pretendo convencerte.
Una vez que tengamos un capital que deseamos sacarle una rentabilidad en la bolsa, recuerda que no debemos invertir todo nuestros ahorros, por lo que calcula cuanto estamos dispuestos a operar sin que nos quite el sueño. Aquí no hay cantidades prefijadas, puede ser un porcentaje de un 20,30,40 o lo que tu veas dependiendo de tu riesgo y de tu capital. Para comenzar podemos invertir desde 10€ pero como es lógico no vas a ganar ni para las comisiones del broker, por lo que una cantidad aceptable para poder poner en práctica nuestros conocimientos previos, pueden ser 1000€ o 2000€. Lo malo de estas pequeñas cantidades, es que solo te alcanzará para estar invertido en un solo activo, y lo ideal es tener repartido en varios (esto es diversificar, que es uno de los puntos más importantes para tener éxito). Por ejemplo si tu capital para invertir es de 10000€, puedes hacer 5 bloques de 2000€ y así puedes diversificar en diferentes sectores. Imagínate que entras en 5 bancos y surgen problemas en el sector bancario. O estás invertido todo en petroleras y debido a una bajada del consumo caen en picado sus cotizaciones. De ahí la importancia de no tener todos los huevos en el mismo cesto, y así evitar que de repente todas nuestras operaciones sean fallidas.
Una vez claro nuestro capital, buscaremos los activos donde operar. Aquí tenemos amplia variedad, así como cantidad de mercados en todo el mundo.
NUNCA haremos caso a las recomendaciones de ningún blog, foro, amigo, empleado de mi banco, etc. Tampoco tomaremos como si fuera la verdad absoluta lo que nos recomiende la prensa tanto escrita como radio etc. Por experiencia, te puedo decir que ese amigo que te cuenta lo mucho que gana en la bolsa, al pasar un tiempo, acabará por dejar de invertir ya que salió como un gato escaldado. Los que mucho hablan, nunca te contarán cuando pierden, solo cuando ganan. Esto se aplica a los foros etc. En cuanto a la prensa especializada, nuevamente la experiencia dice que fallan más que una escopeta de feria (a veces las recomendaciones son interesadas, ya que interesa que el pequeño inversor haga determinados movimientos para beneficio del tiburón, como te explicaré más adelante). En el apartado predicciones ruinosas voy poniendo algunos ejemplos. Podría poner muchísimos más, pero sería un aburrimiento.
Y NUNCA, NUNCA, compres acciones de bolsa cuando la prensa generalista (por ejemplo cuando en las noticias de la TV hablan de lo mucho que se está ganando en los mercados), ya que es señal inequívoca de que están llamando a los pececillos para en breve tiempo tirar las cotizaciones. Históricamente se puede demostrar con facilidad.
La frase “cuando mi limpiabotas invierte en bolsa, yo lo vendo todo” de Rockefeller, explica cómo cuando los mercados entran en una fase alcista y esta tendencia es consistente y prolongada en el tiempo, comienzan a proliferar estudiosos de la economía y entendidos en bolsa. Esta sería una de las señales claras que indican que podríamos estar delante de una burbuja a punto de estallar.
Como ya tenemos conocimientos en análisis fundamental y análisis técnico (insisto en que si no es así, los adquieras ya), podemos buscar un activo que tenga buena pinta en lo fundamental. Escaparemos de valores chicharros porque aunque es cierto que te pueden dar alguna alegría con subidas espectaculares, también te dejarás el capital tarde o temprano. Solo sería recomendable hacerlo en una pequeña cantidad de nuestro capital y en alguna ocasión aislada, en el caso de que queramos darnos una chispa de emoción, pero no te engañes.. es la misma emoción que sentirás si te vas una noche al bingo o al casino.. y sinceramente, no te autoengañes.. eso es ludopatía. Otra cosa diferente es si eres un tiburón que tienes acceso a cierta información sobre ese chicharro, pero eso no lo vas a encontrar en ningún blog. ¿Tú crees que esas informaciones están al alcance de los pececillos?.. no seamos ilusos.
Con unos cuanto valores ya escogidos por su buen fundamental, estudiaremos su gráfico con análisis técnico. Hoy en día tenemos muchas herramientas para analizar un gráfico con facilidad, incluso hay webs donde rápidamente podemos hacerlo.
En este análisis técnico es donde recomiendo para conseguir una operación exitosa, saber leer en que punto está el tiburón. Esto no es tarea fácil al principio, ya que requiere de experiencia, y cuantos más gráficos estudiemos, con más facilidad encontraremos cuando entrar y cuando salir (sea cortos porque vemos que el valor seguirá a la baja o largos si vemos que seguirá al alza).
Importante norma que no se debe inclumplir bajo ningún concepto, es no ir nunca en contra de la tendencia principal (como ya tenemos conocimientos sabemos como usar las medias móviles).
En este punto, y antes de que sigas leyendo, te recomiendo que pinches este link y lo leas: Análisis Técnico.
De este enlace sacamos las siguientes normas:
NORMA Nº1: OPERAR A FAVOR DE LA TENDENCIA SIEMPRE: Si no se cumple el requisito de hacer 3 mínimos de cierre de vela (si estamos empezando recomiendo que se opere con tranquilidad utilizando velas de 1 día con un horizonte de inversión de varios días, semanas o meses) dibujando una línea ascendente, no entraremos en el valor.
NORMA Nº2: LOS SOPORTES Y RESISTENCIAS HORIZONTALES “SIEMPRE” LOS TENDREMOS EN CUENTA: Aunque la norma nº1 (tendencia) nos sea favorable, nunca operaremos sin ver donde está la resistencia o soporte más próximos. Así sabremos si el precio se parará en esa zona con el peligro de darse la vuelta. Recuerda que estos niveles se buscan en time frame 1M (1 mes) o superiores. Y además nos fijaremos si coinciden en números redondos, en mitad de una larga vela o en medio de un Gap.
NORMA Nº3: SI LAS NORMAS NÚMERO 1 Y 2 SON FAVORABLES, ANALIZAREMOS EL MACD PARA SABER SI ESTAMOS ANTE UNA DIVERGENCIA. EN CASO DE QUE ASÍ SEA, INDICANDO QUE LA TENDENCIA CAMBIARÁ, NO ENTRAREMOS EN EL VALOR DE MOMENTO.
NORMA Nº4: SI EL BONO AMERICANO A 10 AÑOS CAE POR DEBAJO DE CERO, INDICA QUE SE ACABARON LAS COMPRAS A MEDIO PLAZO EN LA BOLSA. SI ESTÁ POR ENCIMA DE CERO, HAY QUE APROVECHAR CADA RETROCESO PARA SEGUIR COMPRANDO.
Una vez leído y comprendido, sigue leyendo:
Ahora vamos a estudiar como operan los tiburones para verle la aleta, y así rascar unos beneficios y evitar ser engullidos.
El temido tiburón se come a los peces más pequeños, y se alimenta de ellos, por lo que siempre habrá tiburones triunfadores y pececillos víctimas de sus terroríficas fauces.
No vamos a pretender ser tiburones, porque es imposible, pero vamos a ser rémoras que acompañan al escualo, y aunque no comeremos tanto como él, tampoco lo necesitamos, ya que somos más pequeños y nos conformaremos con alimentarnos con menos cantidad.
Estudiaremos el mercado para conseguir conocer en que punto está el tiburón, y así operar en consecuencia, o estar a la espera de que el mercado sea propicio. Esto, hay quien le llama la técnica del cocodrilo, ya que la mayoría del tiempo esperan sin hacer nada. Su estrategia se basa en esperar a que llegue su gran oportunidad. Sin gastar energía, sólo analizando la situación, y una vez que llega su gran oportunidad, utiliza todo su potencial en el momento adecuado para cazar a su presa.
QUIENES SON LOS TIBURONES
¿Quiénes son los “tiburones” del mercado? Se trata de los bancos comerciales, bancos centrales y grandes corporaciones institucionales que, debido al grandísimo volumen de compras y ventas que realizan, dan forma a gran parte de las barras que vemos en el volumen y, por consiguiente, en los gráficos que todos operamos. Como podemos suponer, un trader individual que intenta sacar ganancias del mercado podría ser un simple “pececillo”, que frecuentemente es devorado por los tiburones y sus grandes influencias en los cambios de precios. Entonces, ¿de qué manera podemos estar del lado de los tiburones para avanzar en la dirección correcta del mercado?
Los tiburones conocen perfectamente que el miedo y la avaricia hacen que los pececillos caigan en sus trampas, para lo cual tienen una serie de movimientos que sólo se pueden leer con la interpretación del volumen. Veamos cuáles son:
FASES DEL TIBURÓN
1.- Acumulación: Realizan numerosas compras en un nivel importante (como un soporte) durante un largo período de tiempo. En el gráfico se ve cómo el precio se mueve dentro de un rango lateral y el volumen comienza a bajar de manera constante y pausada.
2.- Distribución: Es lo mismo que la acumulación, sólo que se realizan ventas sobre un nivel importante (como una resistencia). El precio se torna lateral y el volumen desciende.
3.- Sprint: Es un avance agresivo del tiburón, donde compran/venden moviendo notablemente los precios. En el gráfico se puede notar que el volumen se dispara y los precios bajan o suben formando grandes velas o incluso gaps, muchas veces acompañados de rupturas de niveles importantes de soporte o resistencia. Los tiburones usan esta técnica para despertar la avaricia en los traders, y así mejorar sus ganancias (ya que estaban del lado correcto desde mucho antes).
4.- Finta: Se trata de un acercamiento brusco de los precios a un soporte o una resistencia con una gran vela que generalmente tiene una larga sombra. La subida del volumen evidencia la finta del tiburón, ya que está comprando/vendiendo a niveles de soporte/resistencia, mientras que los pececillos, muertos de miedo, operan en la dirección contraria esperando una ruptura. Cuando llega el momento, el tiburón toma ventaja al haber comprado bajo / vendido alto y le da la vuelta al precio en su favor usando su gran volumen. Para explicarlo de forma más sencilla, la finta se nota cuando hay una gran vela que se frena en un nivel importante, o cuando hay un ruptura falsa de un soporte o una resistencia, debido a la larga sombra de la vela que la produce.
GRÁFICOS EXPLICATIVOS
